《商业银行公司条线精英人才供应链金融培训》

商业银行公司条线精英人才供应链金融培训

课程背景：
供应链融资近些年发展很快，各家银行都很重视，培训也都搞了不少。但是一直存在
三个问题，一是供应链产品五花八门，怎么能让客户经理短时间内掌握？二是近年来供
应链融资出了很多风险事件，到底产品有没有自偿性？风控怎么才能到位？三是产品如
何才能落地？如何与当前快速发展的新技术、新媒介结合起来，创新产品等。这些问题
都需要在实践中寻找答案，本课程讲述的内容完全来源于银行的一线实践总结，通过从
风险角度解读产品设计，从关键环节解读风险，从模块组合解读复杂产品，从企业利益
角度解读营销，较好地解决了上述问题。

课程收益：
● 让学员迅速掌握供应链融资的本质，从而对目前流行的产品有一个整体的把握
● 透彻分析供应链产品的风险，包括各种形形色色、似是而非的供应链融资
●
帮助学员掌握供应链产品的落地的条件、策略、办法，对核心企业如何选择、如何营销
有着清晰的解读，便于受训银行明确自身开发供应链的方向

课程模型：
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课程时间：2天，6小时/天
课程对象：银行对公客户经理、产品经理、支行行长、公司部门、贸金部门负责人
课程方式：讲师讲授 案例分析 现场测试

课程大纲
第一讲：认识供应链金融
一、理解供应链融资
导入：从银行给予客户授信的5种依据入手，引出供应链融资
1. 什么是供应链？
2、什么是供应链融资？
3. 供应链融资的本质
案例：某重型汽车公司提货单质押项下的经销商融资
二、供应链融资分类
1. 按所处供应链位置分类
1）应收帐款类融资
2）应付/预付类融资
3）货押融资
2. 按依托媒介分类
1）传统模式
2）线上模式
三、供应链融资与贸易融资
1. 两者的相同点与不同点
分析：为什么近两年贸易融资出现大量问题，尤其是进口贸易融资？
现场测试

第二讲：应收帐款类供应链融资
一、产品风控原理
1. 什么是应收帐款类供应链融资？
2. 风控的核心环节：五个主要问题
案例：古泰进出口公司出口融信达虚假融资等
3. 做成应收帐款类供应链融资的关键
现场测试
二、产品分类及解析
1. 完全捆绑型
1）核心企业确认并承诺按期付款 供应商单笔保理
案例：某钢铁公司供应商的国内保理业务
2）占用核心企业授信总量 供应商单笔保理融资
案例：中建八局二公司的线上融易达
拓展：中企云链公司创立的云信模式
3）核心企业确认并承诺按期付款 国内信用险 供应商单笔无追索权保理
案例：某上市公司的国内融信达业务
4）占用核心企业授信总量 供应商商业承兑汇票贴现
5）暗占核心企业授信总量 供应商商业承兑汇票贴现/质押贷款
6）核心企业连带责任担保 供应商单笔保理
现场测试
2. 半捆绑型
1）核心企业提供客户名单 承诺不更改回款账户 供应商单笔保理/保理池融资
2）监管物流型
3. 无捆绑型：大数据 概率型
1）中小外贸企业信用贷款
2）清算现金流 供应商流动资金贷款
案例：某支行依托医保账户叙作药店授信
3）大中型企业出口商业发展贴现及出口商业发票池融资
现场测试

第三讲：应付/预付类供应链融资
一、产品风控原理
1. 什么是预付类融资？
2. 预付类融资的基本原理
1）预付 货押 未来应收帐款
2）与货押融资比较
3）与应收帐款融资比较
3. 风控的核心环节：五大关键问题
案例：某汽车经销商保兑仓案例
二、产品分类及解析
1. 向上靠
1）核心企业担保 经销商融资/终端用户融资
2）占用核心企业授信总量 经销商单笔应付账款融资
3）核心企业控货 退款承诺 预付款融资
4）物流企业受托监管控货 核心企业回购担保/调剂销售 预付款融资
2. 向下靠
1）预付款融资 已有应收帐款质押并核心企业承诺付款
2）预付款融资 货物监管 未来应收帐款质押并核心企业承诺付款
3）预付款融资 货物监管 出口信用证
3. 控制货
1）开立国际信用证 银行控制货权
2）开立国内信用证/银行承兑汇票 仓储监管公司控货
4. 大数据
1）预付款融资 大数据
案例：文沥供应链金融平台
2）核心企业推荐 经销商融资
案例：招行相宜本草供应链
现场测试

第四讲：货押融资
一、初步认识货押融资
1. 货押融资的定义
2. 货押融资产品的分类
1）存货抵质押
2）权利质押
二、产品风控原理
1. 基本原理：货押融资 未来应收帐款
分析：通过与应收帐款融资比较，引出货押融资产品的独有风险
2. 风控的核心环节：四个关键问题
3. 对货押融资的再认识
三、营销思路
1. 向上靠，与预付款融资组合
2. 向下靠，与应收帐款融资结合
3. 傍大款，与央企物流仓储企业合作
现场测试

第五讲：核心企业营销突破
一、从哪里入手？
1. 单一式营销
2. 批量式营销
二、到哪里寻找？
1. 哪些企业适合做？
2. 企业为什么愿意做？
三、由谁来落地？
1. 牵头行一家包办
2. 牵头行 异地经办行
四、怎样去营销？
1. 找对人
2. 问对话
3. 办对事
现场测试